Il titolare dello studio è Dottore Giuseppe Ricciotti.
L’attività professionale è diversificata e personalizzata per singolo cliente e consiste in una preventiva pianificazione finanziaria volta a delineare gli obiettivi e necessità del cliente stesso.
Per fare ciò si svolge un servizio completo che, partendo da una accurata analisi della situazione di partenza, si proietta verso la completa gestione delle procedure burocratiche; lo studio di possibili finanziamenti, investimenti o piani di risparmio.
Ogni operazione sopraindicata viene costantemente monitorata e supportata da tecnici esperti del settore.
L’esperienza e la preparazione di Giuseppe Ricciotti, accumulata nel tempo, costituiscono una garanzia per i clienti assicurando, in modo impeccabile, la soluzione di qualsiasi dubbio o perplessità, nonché di offrire la migliore pianificazione di investimenti e spese di vario genere.
L’incertezza derivante dalla società in cui viviamo e le difficoltà lavorative che incontrano i giovani nell’inserirsi nel mondo del lavoro comportano l’esigenza di pensare ad una pianificazione ragionevole ed intelligente dei propri investimenti garantendo una stabilità economica ai propri figli.
Nei prossimi paragrafi cercheremo di illustrare le ragioni per cui, ad oggi, risulta doveroso affidarsi ad un consulente finanziario di fiducia, come Giuseppe Ricciotti.
Perché rivolgersi ad un Consulente Finanziario di fiducia?
Il consulente finanziario ha il compito di valutare in modo specifico la situazione finanziaria del cliente focalizzando l’attenzione sugli target di investimento e sul connesso rischio, in modo da delineare un percorso ad hoc.
La scelta di rivolgersi ad un consulente finanziario di fiuducia dipende da diversi fattori, quali il tempo a disposizione per monitorare i propri investimenti e il grado di conoscenze in ambito finanziario.
Un aspetto da non sottovalutare è, anche, l’atteggiamento del buon investitore. In buona sostanza, quando si compie un investimento maggiore è la freddezza razionale maggiore sarà probabilità di successo.
Per questo motivo, in particolare, è sempre meglio affidarsi ad un esperto che, senza condizionamenti emotivi, valuterà e monitorerà il suddetto investimento.
Che attività svolge il Consulente Finanziario di fiducia?
La consulenza patrimoniale e finanziaria è l’attività volta a pianificare la messa in sicurezza del patrimonio familiare e finanziario. Un aspetto anche rilevante è quello successorio.
Il consulente, infatti, propone criteri e percorsi da adottare per evitare liti familiari intorno alla questione ereditaria.
Il nostro sistema giuridico, infatti, consente di tutelare, in forma preventiva rispetto ad eventi negativi e a pretese creditizie, il patrimonio.
Consulente finanziario a Frosinone: scopri a chi rivolgerti
Tra gli strumenti di tutela troviamo, a titolo esemplificativo, il fondo patrimoniale, l’atto di destinazione o strumenti che consentono di proteggere sia il patrimonio immobiliare che finanziario, come il trust.
Per le disponibilità liquide, il metodo più efficace è il contratto di assicurazione sulla vita, declinabile in varie forme, al quale collegare una forma di previdenza complementare. In sintesi, gli step della consulenza patrimoniale sono tre: si parte dalla analisi di alcune informazioni essenziali sul nucleo familiare e sulla condizione economica dello stesso; si passa all’individuazione dei rischi (derivanti dall’esterno, ad es. terzi creditori, o dall’interno, ad es. crisi coniugale); infine, si affronta il problema del trasferimento della ricchezza nella donazione e successione.
